30/08/2014

Fechamento agosto 2014


Saldo: R$ 8926,02
Aporte: R$ 425,00
Rendimento no mês (AdP):  7,08%
Proventos no mês: R$13,50 

    Primeiro, eu sei que a letra está pequena e não sei o que faço pra arrumar. Já fui em configurações de layout e até funcionou, mas tem que clicar aí no título da postagem pra ver, porque na página principal não funciona não.


    O mês começou triste por uma queda ruim na última semana de julho. Ficou alí um tempo só na manutenção, até que o Eduardo Campos morre e as coisas acontecem. Olha só como que foi o gráfico de rendimentos totais esse mês:



azLgp0j 460sa v1





 
 




    Isso aí é o rendimento em porcentagem no mês, dia a dia, de cabo a rabo. Que segunda quinzena hein? Nú! espetacular!! E o platozinho no fim é o fim de semana dos dias 30 e 31. 
    Fiz um aporte de R$425,00, metade do que planejo aportar na independência financeira, mas esse mês houve reforma em casa e o que juntei pra isso não deu. Sem problemas, a outra metade já está programada pra setembro, e com 4% de juros (dindin emprestado... é pra mim, mas não deixa de ser impréstimo.) O fato é que teve bom ainda assim, bati minha meta do mês que era chegar com pelomenos R$8549,20 e cheguei com R$8926,02. Lindo.
    Estou zerado de reserva de emergência por conta da reforma doméstica e tenho agora parcelas de +- R$500,00 pra pagar até dezembro. Em Setembro voltarei a aportar na reserva e pouparei +- R$1230,00 = 0,2LFT, mas isso é pra outro post. As contas de casa estão sobre controle. 
     Tenho controle das finanças em uma tabela que eu mesmo desenvolvo, mas calculo o rendimento real no sistema de cotas, utilizando a tabela do Além da Poupança. O foda é que acho que achei um bug. Fiz um rebalanceamento entre Tesouro Direto (TD) e FII. Quando fiz "desaporte" no TD, entrei com valores negativos no aporte, ok. Quando aportei essa grana no FII, os lucros entraram como aporte. Não tenho certeza, mas acho que isso influencia no cálculo de rentabilidade. Reparei que a quantidade de cotas é o valor em real do que depositamos. Depois do rebalanceamento, a quantidade de cotas avançou o valor dos aportes. Mas ok, vamos lá.
Aí vai esse mês na tabela AdP:



Carteira Aporte Cotas Valor da cota % mês % ano Histórico

Ago R$ 8,925.97 R$ 2,992.00 8142.0060542216 R$ 1.0963 7.08% 11.97% 11.10%


       Minha carteira consolidada está assim:

Carteira


ProjeçãoAlocaçãoSituação atual
PrefixadoLTN10%9,31%745,788,67%766,93
PrefixadoNTNF15%17,89%1.432,6717,04%1.507,75
Prefix+IPCANTNB25%22,24%1.781,1123,74%2.100,90
ImobiliárioFII20%21,97%1.759,3919,83%1.754,71
VariávelAções30%28,59%2.290,0030,73%2.719,05
Total
100%100%8.008,95100%8.849,34

+ R$ 76,68 na corretora.

Ações:
Carteira de Ações
Tickerlow52high52PMValorQuant.TotalSetorUltimo balanço
CMIG412,4119,9615,9119,1630574,80Energia El?tricaexcelente
WHRL33,524,073,883,91200782,00Utilidades Dom?sticasexcelente
BBAS318,6134,9922,4434,9925874,75Financeirosbom
GRND313,0221,4714,6916,2530487,50Tecidos, Vestu?rio e Cal?adosexcelente

FII:
Carteira de FIIs
TickerPMValorQuant.ValorSetorUltimo relatório
RNGO1180,3084,526507,12escritórios
BPFF1179,6976,845384,20f. fundos
FFCI111,571,663253,12escritórios
SDIL1192,1090,039810,27logística

Proventos:
Proventos
DataOrigemValorDY
13-ago-2014Divd. GRND32,980,72%
14-ago-2014Aluguel RNGO114,500,90%
15-ago-2014Aluguel FFCI110,410,80%
15-ago-2014Divid. BBAS31,960,23%

     Li amigos da blogsfera venderem BBAS3 no meio do caminho e esse negócio subiu até o fim!! e como! ainda bem que fiquei na minha. Além do rebalanceamento, comprei mais 100 ações da WHRL3. Ela não tem subido muito não, mas paga 18% de proventos. Aí eu quero! Me posicionei em SDIL11 também, e podem ler no post anterior minhas impressões.
     Li "Investimentos Inteligentes" de Gustavo Cerbassi, muito bom, recomendo.
    Resolvi que quero ver proventos entrarem o mais frequente possível (quem não quer??) Portanto, na medida que não atrapalhe o resto da estratégia e o rendimento final, comprarei títulos/FIIs/ações que paguem o mais alternadamente possível. Por exemplo, agora em setembro já programei pra comprar NTNB 100535, pois ela paga cupom em novembro. Tenho NTNF que paga em dezembro e junho. Farei essa distribuição, apesar que meus FIIs estão +- concentrando dia de pagamento. Esse NTNB 150535 paga em maio também. Em fevereiro e agosto tem pagamento de cupom de NTNB que finda em 2020 e 2035. Dá pra comprar títulos e receber ao longo do ano, quase todo mês, se tivessem as NTNC disponíveis pra compra. Andei pensando: NTNB principal 2035 é a mais rentável, paga um tanto bom acima da inflação, mas só em 2035. Comprei umas poucas frações, vou carregando e sei bem que só devo sacar no fim. Aí que entra o pensamento dos cupons. Mesmo sabendo que os primeiros virão com muito imposto de renda, fico mais tranquilo recebendo o rendimento ao longo do tempo, reinvestindo e tendo a possibilidade de sacar antecipadamente o principal sem perder horrores. Avaliarei esse pensamento, mas já distribuindo o dindin.

    Até agora, desde junho/2013, na independência financeira, aportei R$7765,25 e tenho R$8926,02.

ybBmUrP

9 comentários:

  1. Não por acaso, o mês do "cachorro louco".

    ResponderExcluir
  2. Opa doutor,
    Excelente rentabilidade! Pelo visto tá bem exposto em ações hein?

    Abraço!

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Obrigado! Até que nem tanto exposto a ações, apenas 30%. Esse mês teve boa rentabilidade de NTNB e isso fez o rendimento ir mais forte. Sempre em frente!

      Excluir
  3. Mitou, ótimo rendimento. EM comparação eu estou no chinelo!

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Chinelo nada! Vc tá bem exposto a renda variável, é assim mesmo. Vai ter mês que emplacará minha renda anual ou mais! bola pra frente, que a bonança apareça nos 3 prazos.

      Excluir